Seguridad.

Una consulta vehicular por placa dice quién es el propietario y qué vehículo es. No dice qué debe ni qué papeletas tiene. Qué documento cierra cada hueco.

Un proveedor de validación de identidad trabaja con los datos de tus clientes por encargo tuyo, así que sus fallas terminan siendo tuyas. Antes de contratar, descarta a quien sea una persona natural sin empresa detrás, no firme contrato, no tenga términos ni política de privacidad, no emita factura, te entregue más datos de los […]

Un proveedor de servicios de activos virtuales (PSAV) que opera en Perú es sujeto obligado ante la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú): tiene que prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, y responde ante la SBS si no lo hace. Eso es todo lo que significa. No es una licencia, […]

Perú regula a los exchanges de criptomonedas desde 2023, pero solo en un frente: la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT). Un exchange es un proveedor de servicios de activos virtuales (PSAV), y como tal es sujeto obligado ante la UIF-Perú, con norma propia, sanciones y, desde el 1 de agosto […]

Antes de suscribir una póliza o subir una unidad tercerizada a tu operación hay cuatro verificaciones mínimas: quién es el propietario registral (SUNARP), qué gravámenes pesan sobre el vehículo (garantías mobiliarias en el SIGM, embargos, anotaciones de robo), que sus características coincidan con la tarjeta y el VIN, y que la contraparte exista y esté […]

Desde la Resolución SBS N° 02648-2024, todo PSAV que opere en Perú debe implementar un sistema de prevención de lavado de activos (SPLAFT) cuyo núcleo es la debida diligencia en el conocimiento del cliente: identificar y verificar la identidad de cada usuario según tres regímenes (simplificado, general y reforzado) con umbral de US$ 1,000, identificar […]