Identidad, fraude y compliance, explicados.

Última revisión: 2026-10-07. Contenido informativo, no constituye asesoría legal. Para comprobar la vigencia del carné de extranjería de un trabajador, le pides el número de su carné y su fecha de nacimiento, y consultas la fuente oficial desde una plataforma web o desde tu propio sistema. La respuesta trae la calidad migratoria de la persona […]

Última revisión: 2026-10-09. Contenido informativo, no constituye asesoría legal. Para saber si una persona es PEP, revisas cuatro cosas en este orden: si es o fue candidata a una elección, en qué entidad trabaja o trabajó, si su cargo aparece tal cual en la lista oficial de cargos, y si todavía no pasaron dos años […]

La placa salió limpia, pero no sabes quién maneja. Qué te dice un récord de conductor, qué te dice el RUC de la empresa y cada cuánto revisar cada uno.

Una consulta vehicular por placa dice quién es el propietario y qué vehículo es. No dice qué debe ni qué papeletas tiene. Qué documento cierra cada hueco.

Validar un DNI o un carné de extranjería por API quiere decir que tu sistema consulta la fuente oficial del Estado y recibe la respuesta en segundos, sin que nadie copie y pegue números. Lo usas para validar a un cliente en el momento en que se registra, para revisar de una vez una base […]

Un proveedor de validación de identidad trabaja con los datos de tus clientes por encargo tuyo, así que sus fallas terminan siendo tuyas. Antes de contratar, descarta a quien sea una persona natural sin empresa detrás, no firme contrato, no tenga términos ni política de privacidad, no emita factura, te entregue más datos de los […]

Un proveedor de servicios de activos virtuales (PSAV) que opera en Perú es sujeto obligado ante la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú): tiene que prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, y responde ante la SBS si no lo hace. Eso es todo lo que significa. No es una licencia, […]

Perú regula a los exchanges de criptomonedas desde 2023, pero solo en un frente: la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLAFT). Un exchange es un proveedor de servicios de activos virtuales (PSAV), y como tal es sujeto obligado ante la UIF-Perú, con norma propia, sanciones y, desde el 1 de agosto […]

Antes de suscribir una póliza o subir una unidad tercerizada a tu operación hay cuatro verificaciones mínimas: quién es el propietario registral (SUNARP), qué gravámenes pesan sobre el vehículo (garantías mobiliarias en el SIGM, embargos, anotaciones de robo), que sus características coincidan con la tarjeta y el VIN, y que la contraparte exista y esté […]

Desde la Resolución SBS N° 02648-2024, todo PSAV que opere en Perú debe implementar un sistema de prevención de lavado de activos (SPLAFT) cuyo núcleo es la debida diligencia en el conocimiento del cliente: identificar y verificar la identidad de cada usuario según tres regímenes (simplificado, general y reforzado) con umbral de US$ 1,000, identificar […]